Hiányos döntéselőkészítés: amikor egy kimaradt információ milliós következménnyel járhat
A vezetők sok esetben a tanácsadó által készített elemzésekre, kimutatásokra és döntés-előkészítő anyagokra támaszkodva hozzák meg üzleti döntéseiket. Egy ilyen dokumentumnak nemcsak pontosnak, hanem megfelelően részletesnek és teljesnek is kell lennie.
Ha egy fontos körülmény, kockázat vagy korlátozás kimarad az elemzésből, az ügyfél hiányos információ alapján hozhat olyan döntést, amely később pénzügyi veszteséget vagy működési problémát eredményez.
Hogyan fordulhat elő?
Egy tanácsadó új vállalati folyamat bevezetését javasolja, de az elemzés során nem tér ki egy fontos működési korlátra. Az ügyfél az ajánlás alapján elindítja a projektet, majd később kiderül, hogy a megoldás további jelentős beruházást vagy átalakítást igényel.
Hasonló helyzet alakulhat ki akkor is, ha:
- – egy stratégiai elemzésből kimarad egy lényeges üzleti kockázat;
- – egy HR- vagy szervezetfejlesztési javaslat nem veszi figyelembe a vállalat valamely fontos sajátosságát;
- – egy digitalizációs projekt döntés-előkészítő anyaga nem tartalmazza valamely szükséges rendszer vagy folyamat feltételeit;
- – egy működési vagy logisztikai elemzés hiányos adatok alapján készül el;
- – az ügyfél nem kap megfelelő tájékoztatást egy javaslat korlátairól.
Mi lehet a következménye?
A hiányos döntés-előkészítés miatt az ügyfél:
szükségtelen költséget vállalhat;
hibás beruházási vagy működési döntést hozhat;
késedelmet szenvedhet egy projektben;
újratervezésre vagy további szakértők bevonására kényszerülhet;
kártérítési igényt érvényesíthet a tanácsadóval szemben.
Egy szakmai hibához elég lehet egy figyelmen kívül hagyott információ, egy nem megfelelően értelmezett adat vagy egy hiányosan dokumentált döntési folyamat.
Hogyan csökkenthető a kockázat?
A tanácsadói tevékenység során érdemes:
- írásban rögzíteni a megbízás pontos tartalmát;
- dokumentálni az ügyféltől kapott információkat és feltételezéseket;
- feltüntetni az elemzés korlátait;
- írásban jelezni a feltárt kockázatokat;
- megőrizni a döntés-előkészítéshez kapcsolódó dokumentációt;
- megfelelő szakmai felelősségbiztosítással rendelkezni.
Milyen védelmet nyújthat a szakmai felelősségbiztosítás?
A Vezetési Tanácsadók Szakmai Felelősségbiztosítása a szerződésben meghatározott szakmai tevékenységgel kapcsolatban többek között az alábbi fedezeteket tartalmazhatja:
- – szakmai felelősség fedezete;
- – tisztán pénzügyi károk fedezete;
- – dologi és személyi károk fedezete;
- – személyhez fűződő jogok megsértésének fedezete;
- – szellemi alkotáshoz fűződő jogok megsértésének fedezete;
- – internettel kapcsolatos felelősség;
- – jogi védelmi költségek;
- – dokumentumok és elektronikus nyilvántartások pótlása.
A biztosítás pontos tartalmát, a fedezet korlátozásait és a kizárásokat minden esetben a biztosítási feltételek, az ajánlat, a kötvény és a kapcsolódó függelékek határozzák meg.
Milyen tanácsadói tevékenységekre lehet releváns?
A konstrukció többek között az alábbi területeken dolgozó szakértők számára lehet megfelelő:
- – üzleti és vezetési tanácsadók;
– szervezetfejlesztési szakértők;
– HR-, toborzási, tréning- és coachingtanácsadók;
– marketing- és értékesítési tanácsadók;
– vállalat- és folyamatfejlesztési szakértők;
– ERP-, CRM-, CMS- és digitalizációs tanácsadók;
– adatvédelmi és információbiztonsági tanácsadók;
– DPO-szolgáltatók;
– minőségirányítási szakértők;
– termelési, logisztikai és ellátásilánc-tanácsadók.
– A szoftverfejlesztés, könyvvizsgálat, tranzakciós tanácsadás és más, az ajánlatban kizárt tevékenységek nem tartoznak a konstrukció fedezete alá, ezekre egyedi ajánlat készítése szükséges
Mennyibe kerül?
A biztosítás éves minimumdíja:
Évi 82 500 Ft-tól
Ez havi átlagra vetítve 6 875 Ft ráfordítást jelent.
A biztosítás díja évente, egy összegben fizetendő. A pontos díjat elsősorban az alábbiak határozzák meg:
- a vállalkozás éves nettó árbevétele;
- a választott kártérítési limit;
- a biztosítandó szakmai tevékenység;
- a biztosító kockázatelbírálása.
Mekkora kártérítési limit választható?
Az ajánlatban szereplő választható limitek:
- 5 millió Ft/kár és 10 millió Ft/év;
- 10 millió Ft/kár és 10 millió Ft/év;
- 10 millió Ft/kár és 20 millió Ft/év;
- 20 millió Ft/kár és 20 millió Ft/év;
- 20 millió Ft/kár és 50 millió Ft/év;
- 50 millió Ft/kár és 50 millió Ft/év;
- 50 millió Ft/kár és 100 millió Ft/év.
Az önrészesedés a kár 10%-a, de legalább 150 000 Ft káreseményenként.
Milyen alapfeltételeknek kell megfelelni?
Az egyszerűsített ajánlati konstrukció többek között abban az esetben alkalmazható, ha:
- a vállalkozás Magyarországon bejegyzett;
- az utolsó lezárt üzleti év nettó árbevétele nem haladja meg a 150 millió forintot;
- a szakmai tevékenységért felelős személyek legalább hároméves szakmai tapasztalattal rendelkeznek;
- a vállalkozás valamennyi ügyfelével írásbeli szerződést köt;
- az írásbeli szerződés pontosan rögzíti a vállalt szolgáltatás körét;
- a biztosított szolgáltatást nem saját cégcsoporton belül nyújtják.
A biztosítás létrejöttéről minden esetben a biztosító kockázatelbírálás alapján dönt.
Egyetlen tanács is milliós felelősséget jelenthet
A szakmai felelősségbiztosítás nem akadályozza meg a hibát, de megfelelő védelmet nyújthat, ha a tanácsadóval szemben szakmai tevékenységével összefüggésben kárigényt érvényesítenek.
Szeretné megtudni, milyen fedezet illeszkedhet az Ön tevékenységéhez?
Adja meg vállalkozása legfontosabb adatait, és munkatársunk felveszi Önnel a kapcsolatot.
